Напомним о самых распространенных видах мошенничества и советах, как не стать жертвой аферистов

В этом году на территории Балахнинского муниципального округа зарегистрировано уже около 200 фактов мошенничества, совершенных с использованием сети Интернет, средств мобильной связи, кредитных карт. Общая сумма ущерба, причиненного балахнинцам дистанционным мошенничеством, составила более 23 миллионов рублей.

Сколько бы предупреждений и сюжетов с подробным описанием методов обмана ни выходило в средствах массовой информации, эта проблема все же остается актуальной. Каждую неделю мы узнаем о новых жертвах дистанционно действующих мошенников.

О самых распространенных видах подобных преступлений рассказал журналистам газеты «Рабочая Балахна» начальник полиции ОМВД России «Балахнинский» подполковник полиции Завен Григорьевич Данилов и ответил на заданные вопросы.

Прежде всего, полковник полиции отметил, что жертвами аферистов становятся граждане независимо от возраста, социального положения, образования, из-за своей доверчивости и невнимательности.

ИНВЕСТИЦИИ В ЧУЖОЙ КАРМАН

– А кто чаще всего становится жертвой мошенников?

– Чаще всего потерпевшие имеют возраст от 45 лет и больше. Очень много среди заявителей работников государственной и социальной сфер. Много пенсионеров.

– Завен Григорьевич, в прошлой беседе (опубликованной в «РБ» за 10 ноября под заголовком «Тревожный звонок») вы отметили, что массовый характер приобрели случаи мошенничества, связанные с инвестированием, игрой на бирже, и они наносят чрезмерно большой ущерб гражданам. Люди, в том числе молодые, вкладывают в «инвестирование» баснословные деньги и теряют их.

– Да, в настоящее время это один из актуальных видов мошенничества. Граждане считают, что можно заработать без определенных финансовых, экономических или юридических познаний, участвуя в каких-то акциях, играя на бирже. Они заходят на непонятные сайты, в мессенджеры, вкладывают большие деньги. Изначально лжеброкер, который якобы дает своим жертвам возможность заработать, показывает игроку «заработанные» им денежные средства, потом, «чтобы заработать еще больше», просит взять кредит. Как только доходит до определенной степени финансовых накоплений, этот кредит растворяется на виртуальных счетах или переводится в криптовалюту. При этом невозможно найти, на какой виртуальный счет ушли эти деньги. Получается, человек, вложив крупную сумму, все это время ждет, фантазирует, как распорядится «заработанными» деньгами, а в итоге остается ни с чем. И даже с долгами.

Вот один из недавних примеров, когда вместо заработка на инвестициях пенсионерка потеряла 3 миллиона рублей. 71-летней нижегородке позвонил неизвестный и представился «менеджером валютного рынка». Он предложил женщине зарабатывать на инвестициях. Она поверила солидному и уверенному телефонному собеседнику и перечислила на указанный им банковский счет 2 миллиона 940 тысяч рублей. Получив деньги, «брокер» перестал выходить на связь. Пенсионерка поняла, что ее обманули, и обратилась в полицию. Подобные случаи были и в нашем городе, сотрудники полиции рассказывали о них на страницах «РБ».

СТОПРОЦЕНТНО АВАНСОВЫЙ ОБМАН

– Расскажите о случаях обмана на торговых интернет-площадках. По информациям из ОМВД мы знаем, что такое тоже происходит нередко. Как не дать себя обмануть при купле-продаже?

– По объявлению о продаже звонит потенциальный покупатель, договаривается о сделке. Затем просит продавца, как бы для перевода предоплаты, назвать номер банковской карты и трехзначный код на ее оборотной стороне (могут попросить номер телефона, к которому привязана банковская карта, а потом код с СМС-сообщения, которое на этот номер придет, что также открывает доступ к счету потерпевшего). На самом деле, мошенник и не думал перечислять продавцу деньги. Завладев данными его банковской карты, он похищает с нее все финансовые средства.

Недавно это случилось с жителем нашего города, который хотел продать земельный участок. Под видом авансового платежа у него узнали данные банковской карты и воспользовались этим.

ПРЕСТУПНАЯ ЦЕПОЧКА

– Действительно ли сейчас можно в поиске работы на популярных сайтах в сети Интернет наткнуться на так называемую подработку вне закона?

– Очень сложно раскрывать этот вид преступлений, так как участники группы, как правило, не знают друг друга. Есть так называемый «звонарь», который общается с потерпевшими по телефону. Есть так называемый «брокер», который рекламирует, завлекая к себе жертву мошенничества. Соответственно, есть и «обнальщик», который за определенный процент снимает со счета перечисленные потерпевшими деньги.

– Кого проще вычислить в этой цепочке мошенников?

– Проще, конечно, установить личность «обнальщика». Здесь очень нас выручают финансовые учреждения. Банки принимают много мер безопасности, которые противодействуют и профилактируют такой вид мошенничества. В том числе имеет значение и повышение экономической грамотности населения в этом вопросе.

НЕ «БЕЗОПАСНЫЙ СЧЕТ», А ЧЕРНАЯ ДЫРА, ЗАСАСЫВАЮЩАЯ ДЕНЬГИ

– Далеко не новый, но по-прежнему успешно применяемый аферистами прием: от имени финансовой организации настоятельно рекомендуют потерпевшим перевести деньги на «безопасные счета» и таким образом сберечь свои накопления, так как их кто-то якобы собирается похитить. Как вести себя в такой ситуации?

– Что касается «безопасного счета» – это тоже один из основных способов мошенничества. Сначала потерпевшему звонит первый мошенник, представляется сотрудником правоохранительных органов и уведомляет его о попытке злоумышленников похитить деньги с его банковского счета, а затем звонит второй злоумышленник, якобы финансовый работник, и рассказывает, какие произвести манипуляции, чтобы обеспечить безопасность сбережений. Но ключевой момент – когда эти два мнимых сотрудника просят дать им номер вашей банковской карты или оформить кредит. Настоящие сотрудники финансовых организаций никогда таких вопросов не задают! Никогда не сообщайте никому свои личные данные!

ПОСПЕШИШЬ – БУДЕШЬ ОЧЕНЬ ДОЛГО РАСПЛАЧИВАТЬСЯ

Получая тревожные звонки с незнакомых номеров, главное, не поддаваться панике, постараться успокоиться и не принимать решения сразу. Задавайте как можно больше вопросов, касающихся самого собеседника, если он сообщил о себе как о представителе какой-либо организации. К примеру, узнайте фамилию звонящего, должность, полномочия. Есть ли такой человек, всегда можно узнать на официальном сайте или по дежурному телефону учреждения.

Многие жертвы часто поясняют, что поверили мошенникам из-за того, что звонили они с использованием телефонных номеров госучреждений. Мошенники часто используют при совершении противоправных деяний определенные программы, которые позволяют позвонить с поддельного телефонного номера любого человека или организации.

Также рекомендуем прервать разговор, если вы услышите информацию о безопасном счете. Потом позвонить любому своему родственнику, знакомому, детям и проконсультироваться.

– Как вести себя в Интернете? Мы все регистрируемся в интернет-магазинах, пользуемся социальными сетями, покупки совершаем. Существуют правила, как защитить себя от кибермошенничества?

– Конечно. Здесь нужно пользоваться правилом «бесплатный сыр бывает только в мышеловке». Поэтому прежде чем совершать покупки, надо посмотреть отзывы.

Есть определенные критерии достоверности предоставляемой информации. Надо потратить немного времени на перепроверку сведений, а уж потом принимать решение о совершении покупки или продаже.

Также отмечу, что совсем недавно в условиях определенной ситуации, в которой находимся, стало модно употреблять слово swift. Хотелось бы предупредить граждан: если будет кто-то звонить и говорить, что якобы с учетом санкций или блокировки системы swift вам необходимо перевести ваши сбережения на безопасный счет, сразу прерывайте разговор – это мошенники. Никто и никогда, тем более из банковских работников, не будет предлагать вам в условиях, в которых мы находимся, работать со swift.

НЕ ДОВЕРЯЙ, А ПЕРЕПРОВЕРЯЙ

– Совершая покупки в Интернете, нужно ли перепроверять, на каком сайте ты находишься? Бывают же поддельные сайты.

– Были такие случаи мошенничества. Потерпевшие, случайно попав на такие лжесайты и даже не удосужившись перезвонить непосредственно по контактным телефонам организаций, не глядя перечисляли деньги в качестве оплаты на указанный мошенниками счет.

– При обращении человек, который все-таки столкнулся с такими мошенниками, может ли собрать самостоятельно какие-то факты, которые впоследствии помогут вам в раскрытии такого преступления?

– Обязательно. Если это произошло в дневное время, во время работы кредитно-финансовых учреждений, необходимо незамедлительно взять выписку движения денежных средств со своего счета. По ней мы потом сможем понять, куда ушли деньги и на какой счет. Это очень облегчит раскрытие подобных преступлений. Кроме того, зафиксировать номера, с которых были совершены звонки, сделать скриншоты возможных переписок с мошенниками.